【中经联播1月26日辽宁鞍山讯】2019年以来，在鞍山市委市政府和辽宁省公安厅的正确领导下，鞍山公安以打击恶意逃废金融债务为突破口，不断加大专业打击整治力度，取得了明显成效。两年来，鞍山公安共为金融机构追回欠贷现金8.9亿元，盘活不良贷款131亿元。
谋定防控金融风险的主攻方向
2019年9月，鞍山市委市政府召开专题会议研究防范化解地区金融风险，将“打击恶意逃废金融债务”作为防控金融风险切入点，由公安机关担当主力军，以打开路、高压震慑，全力协助银行企业，打击恶意逃废金融债务违法犯罪行为，严防因金融债务导致地方性金融风险。
11月20日，鞍山市公安局在全国创新组建、率先成立打击恶意逃废金融债务支队，主要负责打击全市恶意逃废金融债务违法犯罪，维护金融债务安全，不断维护和优化经济金融秩序环境。2020年，打击恶意逃废金融债务支队成效凸显、成绩突出，并提名2020年度全省“最佳警队”荣誉称号。
笃定逃废金融债务的治理策略
打击恶意逃废金融债务支队成立以来，按照“打击是手段、震慑是关键、挽损是目的”的思路，连续两年开展了“追月”行动，针对13类恶意逃废金融债务行为，综合运用逐一谈、全力追、高压打，破获了一批大要案件，挽回了大量经济损失。
奠定化解重大风险的工作基石
鞍山公安瞄准改善全市融资环境总目标，建立新机制、探索新举措，主动会同市金融发展局等责任部门，密切协作、多方协商，共同研究制定了《鞍山市打击恶意逃废金融债务工作细则》，并围绕工作目标、职责分工、约谈化解等方面，进行再细化再明确，确保打击整治工作规范化运行。召开市际联席会议5次，分析新形势、锁定新任务、瞄准新方向，形成全市“一盘棋”的工作格局。
市公安局主动会同市金融发展局、市人民法院逐一走访鞍山各金融机构，搜集线索、查摆问题、剖析原因、提出对策。组织召开了金融从业人员座谈会、培训会，广泛宣传恶意逃废金融债务的行为特点、定性标准，切实提升信贷从业人员的主动防范意识。
充分利用广播、电视、报纸等传统媒体，互联网站、微博、微信等新媒体渠道，百余次大力宣传典型案件、典型人物、典型做法，以及信用卡诈骗防骗宣讲，引导广大人民群众积极参与其中。
案例一、成功侦破某油气公司特大骗取贷款案
2020年6月，某银行向市公安局反映，某油气公司以虚假的预期应收账款作为质押，骗取某银行流动资金贷款2.5亿元，且拖欠贷款利息3000余万元。由于案情重大，市公安局立即抽调15名精干警力组成专案组迅速开展工作。经辗转北京、盘锦、沈阳、淄博、上海、深圳、广州等多地以及全国百余家银行，专案组调取财务流水上万条，清理企业账目、业务报表、财务报表、负债清单等簿册百余本，从企业运行状况、骗贷经过、贷款资金使用去向等方面入手，全面查清了某油气公司及其实际控制人朴某某的犯罪事实。经查，2015年4月，朴某某因背负巨额银行贷款和外债无力偿还，预谋向某银行贷款维系资金缺口。后朴某某以实际控制的某油气公司为主体，编制虚假财务报表夸大企业经营情况和偿债能力，以虚假的预期应收账款作为质押，骗取某银行贷款2.5亿元，并将该笔贷款用于偿还其他银行贷款、高利借款以及个人挥霍。目前，朴某某及其财务总监李某均被依法采取强制措施，案件正在进一步侦查中。
案例二、成功侦破田某某等人系列贷款诈骗案
2020年4月，市公安局通过对市内银行进行广泛走访调研，摸排深挖一条内外勾结诈骗银行贷款的重大线索，成功侦破一起涉案金额巨大、社会影响恶劣、银行高度关注的系列贷款诈骗案件。经查，2015年11月，某银行信贷部门负责人田某某为谋求职务晋升和个人利益，单独或者授意信贷客户经理王某，先后伙同鞍山某服装公司实际控人董某、鞍山某经贸公司实际控制人季某，借用鞍山某服装公司、鞍山某经贸公司、台安某米业公司作为贷款主体，以虚构的不动产抵押物作为担保，通过社会不法人员制作虚假的土地证、房产证、他项权证，并编制虚假的公司财务报表、产品购销合同等证明材料，欺瞒某银行贷款审批部门和领导，先后三次从某银行诈骗贷款共计2700余万元。获取贷款后，田某某利用某银行信贷部门负责人的职务便利，使相关贷款的贷后监督管理流于形式，并将全部贷款用于偿还个人外债和挥霍。目前，田某某、董某、季某、王某均被依法采取强制措施，案件正在进一步侦查中。
案例三、成功侦破杜某某骗取贷款案
2020年9月，全市公安机关开展打击经济领域犯罪“猎鹰”战役专项行动期间，市公安局深入加强与各银行的沟通协作，根据某银行反馈信息，成功侦破一起借用多名养殖户身份顶名骗取贷款的恶性案件，并及时有效遏制一起群体信访事件发生。经查，2014年至2018年间，台安某养殖公司经营者杜某某，为维系资金缺口和偿还巨额外债，以实际控制的养殖公司等四家企业为担保单位，与某银行签订“1+N”模式贷款担保协议。随后，杜某某在公司员工、亲属朋友、乡亲邻里中以拉人头方式找到30余人，骗取相关人员信任，为其冒充养殖户身份向某银行顶名贷款。为顺利获取贷款，杜某某编造顶名者需扩大养殖规模的虚假理由，指使他人制作虚假的购买合同、毛鸭结算单、银行支付凭证、农户户口本、离婚证复印件、村委会介绍信等证明材料，先后骗取某银行贷款19笔，共计270余万元。贷款逾期后，某银行依据贷款合同对顶名者提起诉讼，造成多人向多个部门投诉和举报，在台安当地引发恶劣影响。目前，杜某某已被依法采取强制措施，案件正在进一步侦查中。（潘军 王兰 王同文）
